Cash boşluğu - bir boşluq cover pul ..

aşağıdakı kimi bir çox biznes ən ümumi problemdir. Şirkət, onun adi rejimdə fəaliyyət göstərir sifariş hər hansı xərcləri daşıyır verir. ay uyğundur sonunda siz xərcləri (icarə, əmək haqqı) bir aylıq növ ödəmək lazımdır, və pul kifayət deyil. Bu pul boşluğu adlanır.

biznes əsas problem

Cash boşluğu - arasında vəsaitlərin olmamasıdır. Bu planlaşdırılıb bir pul sərf dövründə və gəlir zaman, heç bir pul boşluğu yaranır. Bu problem mülkiyyət formasından bütün müəssisələrində baş verə bilər. Onun mənşəyi həmişə savadsız müəssisə siyasəti haqqında söhbət deyil.

vəsait çatışmazlığı səbəbləri

hesablarında zəruri vəsaitin olmaması müxtəlif səbəblərdən yarana bilər. Məsələn:

• korporativ maliyyə savadsız təşkili;
• ödənişlər gecikmələr;
• Bazarda qeyri-sabit vəziyyət;
• ixrac amillər.

Zaman şirkət planlaşdırılan pul parishes nəzərə müştərilərin bu daxilolmaların vaxtı və təchizatçıları köçürmələri vaxtı almaq lazımdır. Çox tez-tez bir problemdir. Buna görə də, maliyyə şirkətləri bir təşkilat hesabına vəsait çatışmazlığı səbəblərindən biridir.

Həmçinin, səbəb ödənişlər təxirə vicdansız alıcılar olmamasıdır. alıcı ödəniş gecikmə üçün xahiş əgər çox qondarma maliyyə deşik aşkar edəcək. Belə bir vəziyyətin nəticələri mənfi şirkətin sabitliyi təsir göstərə bilər.

müvəqqəti pul boşluğu var ki, deyilir. daimi rupture fərqli olaraq, bu, proqnozlaşdırıla bilər. minimal olmuşdur belə bir vəziyyətin nəticələrinin üçün xüsusi fəaliyyət planı hazırlamalıdır.

NÜMUNƏ pul boşluğu

Misal pul boşluğu belə. Çörək məhsullarının istehsalı ilə məşğul olan şirkət var. Həftədə bir dəfə o təchizatçılardan xammal alır və çatdırılma günü onu ödəmək ki, faktdır. 5 iş günü üzrə təxirə salınmış ödəniş ilə istehsal hazır məhsulun satışı. Deyək, malların çatdırılması 1,5 milyon rubl məbləğində bazar ertəsi həyata keçirilib və 1,0 milyon rubl məbləğində xammal gün, təchizat. Müqaviləyə əsasən, şirkət xammal çatdırılması ödəməlidir, belə ki, o, dərhal tam sifariş ödəyirlər. Bu şirkətin 500 min. Rublu hesabına qalır. Cümə günü keçən pay gün, müştəri 400 min məbləğində pul alır. Rubl. Aşağıdakı Bazar ertəsi, yenə eyni məbləği (1.0 milyon rubl) xammal alınması istehsal. Amma şirkətin hesabına 900 min. Rubl. Belə ki, 100 min. Rublu məbləğində pul büdcə boşluğu yaranmışdır.

şirkət üçün aşağıdakı nəticələrə üzləşir:

• gec ödənilməsi üçün cərimələr;
• istehsal texnologiyası pozulmasına səbəb ola bilər xammal, qısa təchizatı;
• Şirkətin nüfuzuna payı var.

gələcəkdən xəbər vermək

Necə pul boşluğu hesablamaq üçün necə? İndi başa düşəcəklər.

Cash boşluğu - bu və proqnozlaşdırmaq və hesablamaq lazımdır bilər bir problemdir. Bunu etmək üçün, maliyyə pul vəsaitlərinin hərəkəti bəyanat və xərclərin növləri göstərir. formalaşmış mənfi dəyər istehsalında yeni əməliyyat dövrünün əvvəlində, bu, pul boşluğu ortaya deməkdir. xammal qalıqları nəzərdən keçirilməlidir. onların sayı növbəti alınması qədər itkin olduqda, zavodda vəziyyət olduqca sabitdir.

pul boşluğu kimi bir problem hesablamaq olar bir formula var.

formula

CP + TP-PI = SLM, harada:

DS - Günün əvvəlində Cash;

AP - ödənişlər qəbul;

PP - təchizatçılara ödənişlər;

SLM - günün sonunda vəsaitlər.

UDF dəyəri mənfi olarsa, bu mənfi dəyər əhatə edə bilər, onların borcları borclu ilə işləmək üçün tövsiyə olunur.

Mütəxəssislər hər gün belə bir hesablama etdiyini görürük

hata düzeltmelerini

yuxarıda formula gündəlik ətraflı hesabat olmalıdır meydana gəldi pul boşluğu əhatə etmək üçün. Onun baş verməsi səbəb olan amil tapmaq lazımdır. Bundan sonra daha da qərarlar qəbul edilə bilər. Aşağıda mübarizənin mümkün yolları var.

debitor hesabları ilə gündəlik iş. Bu ümumi həllər tapmaq üçün ödəniş gecikmə səbəbini tapmaq üçün, ünsiyyət, müştərilər ilə hər gün əlaqə olmalıdır. təmin etmək üçün imkan varsa ticarət kredit, bu mind bir sıra amillər saxlamaq lazımdır: bu, kreditlərin adekvat məhdudiyyətlər debitor sort müəyyən borclu ilə barışıq həyata keçirmək lazımdır.

Siz giriş kreditlər üçün mümkün qədər az cəhd etməlidir.

Mühüm yaxşı yazılmış maliyyə hesabatları, pul vəsaitlərinin hərəkəti düzgün hesablanması.

nəticələrinin aradan qaldırılması üçün necə

Cash boşluğu - şirkət zərər bir vəziyyət. Bu şirkət üçün azaldılması haqqında düşünür dəyər. Bu, aşağıdakı yollarla həyata keçirilə bilər:

• məcburi ödənişlər təşkilat dayandırmaq üçün - Bu cərimələr bir bank kredit üzrə faizlər şəklində artıq ödəmələri daha aşağı olacaq, bir ay sonra vergi ödəmək üçün daha yaxşıdır;
• sahibləri investisiya;
• faktorinq sxemi istifadə - banklar (bu üsul böyük təşkilatlar üçün daha uyğun) yalnız sübut müqabili dərin endirim alacaqlar da əldə edə bilər;
• podratçılar ilə iş, bəlkə, təchizatçılar, onlar da (şirkət daim uzun müddət eyni təşkilat xidmətlərindən istifadə edirsə, təchizatçı görüşəcək) bu maraqlı, çünki ödəniş təxirə olacaq;
• bir bank kredit almaq.

bir yol kimi kredit pul boşluğu qurtarmaq üçün

pul boşluğu təsirini azaltmaq üçün bir yol - bank kredit almaq üçün. zamin kredit məbləğinin olmadan fasilə ödəmək üçün kifayət ola bilər. geniş miqyasda bir kredit almaq üçün, bir neçə qaydalara riayət etmək lazımdır:

• bir neçə banklara müraciət etmək. Bu maliyyə institutlarının ən müsbət kredit tarixçəsi olacaq və ümumi pul tələblərinə yaymaq. Yeni müştərilərin bir az daha gözləmək lazımdır, amma biz yenə baxsaq, kredit şərtləri təşkilatı lehinə yenidən baxıla bilər.
• Zaman bank pul boşluğu daha çox bir məbləğ üçün müraciət etmək daha yaxşıdır əlaqə saxlayın. Bu halda, pul tələb olunan məbləği təmin edəcək ehtimalı yüksəkdir. Bu vəziyyət, pul boşluğu azaldılması kredit xidmət xərclərinin artması ilə müşayiət olunacaq.
• Siz girov kimi ev verə bilər, yalnız dövlət qeydiyyat tələb etmir bir istifadə etməlidir.
• əvvəlcədən banka müraciət etməlidir. köhnə müqavilə bir ay başa çatır Məsələn, eyni şərtlərlə yeni müqavilə vermək üçün vaxt var. Aşağıdakı ay gəlirlərin böyük bir hissəsini kredit ödəmək gedəcək və cari ehtiyacları yeni kredit bağlı olacaq.

Ətraflı belə bir vəziyyət nümunə sayıla bilər.

təşkilat RUR 5 milyon girov binalar məbləğində iyul 2016-ci ildə ilk kredit alıb. Müqavilənin şərtlərinə avqust 2,5 milyon rubl həmin ilin oktyabr ayında iki hissələrlə kredit ödənişi həyata yazıldığına. Oktyabr ayında təşkilat 5 milyon rubl eyni şərtlərlə başqa kredit verib. müqavilə kreditin ümumi məbləği 5 milyon keçməməlidir məhdudiyyət nəzərdə tutur. Avqust ayında çıxan gəlirləri ilk kredit ödəmək gedəcək. Bütün ödənişlər şirkət ikinci kredit yaxın olacaq. Belə bir sxem iş kapital qorumaq kömək edəcək.

Biz nəticələr çıxarmaq

Cash gap - onun nəticələri ilə məşğul olmaq daha asan qarşısını almaq pul olmamasıdır. Buna görə də, şirkətlər birlikdə problemləri həll etmək üçün cəhd və təchizatçıları ilə yaxşı şərtlərlə olmaq, borclu ilə davamlı təmas halında maliyyə axınlarının, təşkili hərtərəfli və səlahiyyətli təhlil aparmalıdır. Əslində, bu pul idarə əsas prinsipidir.